ルール・ベースとプリンシプル・ベース
ルール・ベースとプリンシプル・ベースの話に入ります。ルール・ベースのアプローチはある程度詳細なルールや規則を制定し、それらを個別事例に適用していくということですが、例えば行政の恣意性の排除あるいは規制される側にとっても予見可能性の向上といったことが期待されます。
プリンシプル・ベースのアプローチは規制対象の金融機関が尊重すべき重要ないくつかの原則や規範を示したうえで、それに沿った行政対応を行っていくということです。金融機関の自主的な取り組みを促進する、あるいは金融機関の経営の自由度を確保するといった点でメリットの大きいものです。
「金融規制の質的向上：ルー…：金融庁（平成19年大臣談話・講演等より）
Reference
＜証券検査＞
今後の証券モニタリングの基本的な考え方
https://www.fsa.go.jp/sesc//houshin/kangaekata.pdf
令和２事務年度 証券モニタリング基本方針
https://www.fsa.go.jp/sesc/news/c_2020/2020/20200804-1/01.pdf
令和２事務年度 証券モニタリング基本方針のポイント
https://www.fsa.go.jp/sesc/news/c_2020/2020/20200804-1/02.pdf
証券モニタリングに関する基本指針
https://www.fsa.go.jp/sesc/houshin/sisin.pdf
「証券モニタリングに関する基本指針」の一部改正（案）に対するパブリックコメントの結果等について：証券取引等監視委員会
金融商品取引業者等検査マニュアル - 令和２年６月26日に廃止
https://www.fsa.go.jp/sesc/kensa/manual/kinyusyouhin.pdf
【金融庁】「金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針」の一部改正（案）の公表について - グッドウェイ：金融・IT業界・フィンテック情報ポータルサイト（GoodWay Fintech）(2020/05/11)
(FISC：The Center for Financial Industry Information Systems)
FISC刊行物
https://www.fisc.or.jp/publication/
2020/10 安全対策 金融機関等コンピュータシステムの安全対策基準・解説書（第９版 令和２年３月版）英訳版（PDF版） 16,500円
2019/03 システム監査金融機関等のシステム監査基準【PDF版】 1,800円
2019/03 システム監査金融機関等のシステム監査基準 11,400円
